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[国际] 忧纾困方案隐藏风险 传美大型银行兴趣缺缺

5名知情人士告诉路透社,美国多家大型银行扬言,由于担忧承受太多金融与法律风险,它们不会参与联邦政府推出的中小型企业纾困计画。

美国国会上周通过2兆美元振兴方案,其中包括将向中小企业提供3,490亿美元纾困,试图协助数以百万计中小企业;受到俗称武汉肺炎的2019年冠状病毒疾病(COVID-19)疫情冲击,一些企业不是关闭,就是生意一落千丈。

借款人可透过参与纾困银行申请贷款,申办日自4月3日起到6月30日为止。川普政府官员先前表示,希望贷款能在数天内发放。

不过,若干大型银行的代表2日参与业界电话会议时,对以当前形式参与纾困计画抱持审慎保留态度。

消息人士说,他们的最主要疑虑是,财政部已表明,期望银行能验证借款人的申贷资格,采取措施防范诈欺、洗钱,并根据银行保密法(Bank Secrecy Act)保护客户资料。

消息人士说,银行担忧如果仓促贷放出了差错,往后可能会遭监管机关惩罚,或衍生官司费用;如果依照平时的尽职调查(due diligence)程序审核贷款,可能会因为没有迅速放款而挨骂。

消息人士说,财政部官员听闻到他们的疑虑后,考虑撤回包括指示贷方必须验证借款人帐上有特定数量员工等准则。

路透社无从得知不想参与纾困计画的是那些银行。主办2日电话会议的银行政策研究所(Bank Policy Institute)指出,与会银行包括摩根大通集团(JPMorgan Chase & Co)、美国银行(Bank of America Corp)、富国银行(Wells Fargo & Co)与花旗集团(Citigroup Inc.)等。
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